Renseignement commercial

Vous voulez accroître votre visibilité sur vos clients ainsi que sur vos fournisseurs.

Vous souhaitez maîtriser votre risque client en France comme à l'international :

En partenariat avec Altares membre du réseau mondial d'information financière D&B, leader mondial de l'information financière, nous vous proposons de répondre à vos besoins de gestion du risque clients et du crédit inter-entreprises en France comme à l'international.

Nous vous assistons ainsi dans la mise en place d'une solution de renseignements commerciaux et financiers qui vous permettra d'évaluer en ligne la solvabilité d'une entreprise et le risque encouru.

Nous vous facilitons vos procédures :
- Acceptation ou non d'un nouvel encours,
- Suivi permanent de la situation financière et juridique d'un client,
- Identification rapide des entreprises à risque

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Comprendre le renseignement commercial

Définition du renseignement commercial :

(Profession réglementée) action de donner des renseignements d'ordre commercial, par recherche et assemblage de base de données (légale, du marché…) sur un tiers (entreprise )ou une affaire déterminée.

Schéma du renseignement commercial

présentation de vos clients
surveillance
flux d’informations
transactions sécurisés

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Pour aller plus loin : Pour qui s'adresse le renseignement commercial ?

Le renseignement commercial s'adresse à toutes les entreprises.
Toute entreprise doit en effet se baser sur des informations officielles et à jour pour diminuer ses risques d'impayés ou améliorer ses délais de règlement. Elle doit s'appuyer sur une appréciation harmonisée de l'ensemble du risque. Elle doit enfin être réactive et assurer le suivi des décisions en ayant connaissance du risque pris sur une ou plusieurs transactions.

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Pourquoi utiliser le renseignement commercial ?

Pour gérer son risque client de manière autonome ou en complément d'une assurance crédit, le renseignement commercial est un élément indispensable d'une politique de crédit cohérente.

- pour accroître votre visibilité sur vos clients,
- avoir des informations détaillées et actualisées sur vos débiteurs,
- suivre et vérifier la santé financière de vos fournisseurs.

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Comment utiliser le renseignement commercial ?

La mise en place d'une solution de renseignement commercial comprend :

le diagnostic crédit en temps réel de votre portefeuille clients,
I'accès aux bases de données officielles : registre du commerce, BODACC, INSEE, JURIFRANCE , PRESSED, etc...
la mise en veille automatique de vos clients,
en cas d'éléments nouveaux, signalisation des évolutions,
l'activation de la fonction recouvrement,
La mise en place de l'option garantie avec indemnisation,
utiliser les services de renseignement commercial en ligne.

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Les questions auxquelles permet de répondre le renseignement

- Comment être sûr que cette entreprise existe légalement ?
- Ce nouveau client honorera-t-il mon encours ?
- Paie-t-il ses autres fournisseurs à temps ?
- Quels sont les événements qui affectent chaque jour mes clients ?
- Parmi mes 350 clients quels sont ceux dont le risque de paiement se dégrade ?

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Comment utiliser le renseignement commercial ?

Vous pouvez tout d'abord localiser une entreprise en France ou à l'international avec un moteur de recherche pertinent. Vous pouvez alors vérifier instantanément sa légalité, ses coordonnées officielles et vous assurer qu'elle exerce bien une activité.

Pour identifier cette entreprise, vous avez accès à la base de données internationale de D&B comprenant 115 millions d'entreprises réparties sur plus de 220 pays. En France et dans les DOM, cette base comprend plus de 7,7 millions d'entreprises, 10 millions d'entités radiées et 20 ans d'historique.

Une fois l'entreprise identifiée, vous pouvez évaluer sa solvabilité en disposant d'une analyse comprenant notamment un score de défaillance, des commentaires sur la situation financière ainsi que l'ensemble des éléments juridiques, financiers et de solvabilité disponibles.

Véritable point de différenciation, le calcul du score est renforcé par l'intégration d'informations de comportement de paiement provenant de balances âgées récentes. Statistiquement on note par exemple qu'une entreprise qui paie ses fournisseurs avec plus de 30 jours de retard présente une probabilité de défaillance multipliée par 6. A partir de 68 jours, la probabilité est 11 fois plus forte. Vous pouvez ainsi anticiper les éventuelles défaillances de vos partenaires.

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Contenu d'un rapport de solvabilité sur une entreprise française

DONNES ALTARES SUR LES ENTREPRISE
FAMILLE	DONNEES ALTARES SUR LES ENTREPRISES FRANCAISES
IDENTITE	Renseignement commercial : SIREN / SIRET
	Renseignement commercial : D-U-N-S® Number
	Renseignement commercial : Raison Sociale
	Renseignement commercial : Adresse
	Renseignement commercial : Téléphone et Télécopie
	Renseignement commercial : Effectif de l'entreprise
	Renseignement commercial : Sigle et Enseigne
	Renseignement commercial : Code Activité NAF
	Renseignement commercial : Code Activité SIC
PROFIL ECONOMIQUE	Renseignement commercial : Numéro du Registre du Commerce (RC)
	Renseignement commercial : Activité Principale au Répertoire des Métiers
	Renseignement commercial : Date de clôture du bilan
	Renseignement commercial : Date de constitution
	Renseignement commercial : Date de création Renseignement commercial :
	Renseignement commercial : Forme juridique et genre (si personne)
	Renseignement commercial : Locataire / Propriétaire
	Renseignement commercial : Capital social
	Renseignement commercial : Nature de l'établissement
	Renseignement commercial : Saisonnalité
	Renseignement commercial : Monorégionalité
	Renseignement commercial : Région d'implantation
	Renseignement commercial : Durée de l'exercice
PAIEMENTS	Renseignement commercial : Retard moyen des paiements PAYDEX® (en jours)
	Renseignement commercial : Nombre de fournisseurs analysés
	Renseignement commercial : Privilèges Trésor Public, Urssaf, Caisses (nombre, montant, devise et date)
EVALUATION DU RISQUE	Renseignement commercial : Score D&B de risque de défaillance
	Renseignement commercial : Rating D&B
	Renseignement commercial : Crédit maximum
	Renseignement commercial : Commentaire Risque
	Renseignement commercial : Niveau de risque
	Renseignement commercial : Taux de sinistralité (national, départemental, sectoriel)
PROCEDURES COLLECTIVES	Renseignement commercial : Code et date de la procédure Collective
	Renseignement commercial : Cause de la radiation
	Renseignement commercial : Tribunal de juridiction
	Renseignement commercial : Liquidateur (nom, adresse, tél)
	Renseignement commercial : Représentant des créanciers (nom, adresse, tél)
DIRIGEANTS	Renseignement commercial : Dirigeants statutaires (civilité, nom, prénom, date de naissance, fonction)
	Renseignement commercial : Décideurs (civilité, nom, prénom, fonction)
	Renseignement commercial : Administrateurs (civilité, nom, prénom, date de naissance, fonction)
BANQUES	Renseignement commercial : Nom de la banque
BANQUES	Renseignement commercial : Identifiant banque/agence/guichet et Adresse
ACTIONNARIAT & LIENS	Renseignement commercial : Actionnaire majoritaire : siret, D-U-N-S®, raison sociale, ville, pays, présence au RECME
	Renseignement commercial : Tête de groupe locale : Renseignement commercial : siret, D-U-N-S®, raison sociale, ville, pays
	Renseignement commercial : Participations/Filiales detenues à plus de 50% (raison sociale)
	Renseignement commercial : Etablissements secondaires (nombre, NIC, NAF, adresse, tranche effectif, téléphone, fax)
FINANCES	Renseignement commercial : 14 Indicateurs financiers sur les 4 dernières années
	Renseignement commercial : 10 Soldes Intermédiaires de Gestion
	Renseignement commercial : 10 ratios sur les 4 dernières années
	Renseignement commercial : Représentations graphiques

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Notre offre de mise en place de renseignement commercial

Nous vous proposons de vous assister dans la mise en place de moyens de renseignement commercial. Notre cabinet travaille en collaboration avec les principaux organismes de crédit sur le territoire national et international.

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