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Affacturage Window Dressing
Vous avez un historique, vous êtes une entreprise saine, de bon rating
Vous cherchez une Garantie contre les impayés et un Financement pouvant aller jusqu'à 95% de l'encours "cédé".
Vous désirez un Financement ponctuel et "sans recours".
Vous voulez déconsolider au Bilan une partie du compte "Clients".
Vous souhaitez gagner du temps dans la gestion de vos factures et de votre poste clients pour vous consacrer davantage à développer vos marchés.
Vous désirez développer votre activité en France et à l'Export en toute quiétude.
L'affacturage "Window Dressing" France et/ou Export est la solution.
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Comprendre l'affacturage Window Dressing
L'affacturage "window dressing" est une technique de financement court terme pour les entreprises qui facturent des prestations de services et/ou des ventes de marchandises à d'autres entreprises (privées ou publiques).
L'entreprise cède ses factures à une société d'affacturage "Window Dressing" (ou factor) qui avance jusqu'à 95% des factures ainsi cédées (95 % du TTC), en assure le recouvrement et gère les comptes clients correspondants.
Nous retiendrons que :
- Le contrat peut intervenir sur le marché Domestique ou sur l'Export, de façon ponctuel et partiel.
- L'éligibilité est subordonnée à avoir une entreprise de bon rating, saine.
- La facturation, elle sera établie par la société (vous), par Cession "Dailly" d'une balance client avec billet à ordre du Factor en garantie.
- La prestations offrira une couverture du risque clients au profit du Factor.
- Le Financement pouvant aller jusqu'à 95% de l'encours "cédé".
- Les avantages résideront dans le Financement ponctuel et "sans recours", et la déconsolidation au Bilan d'une partie du compte "Clients".
Pour aller plus loin : comment fonctionne l' affacturage Window Dressing France
L'affacturage en 3 étapes
1. Le financement immédiat des créances cédées.
En échange des factures cédées au factor, ce dernier réalise une avance de trésorerie correspondant en moyenne à 90 % (TTC) de ces factures (déduction faite des commissions d'affacturage "Window Dressing" et de financement)
2. La gestion intégrale des créances cédées
La société d'affacturage "Window Dressing" gère vos comptes clients, vous externalisez ainsi la gestion de votre poste clients ;
- Relance avant et après échéance jusqu'au pré-contentieux ou contentieux.
- Imputation des règlements.
- Affectation et imputation des avoirs.
- Tableaux de bord de gestion des comptes clients.
3. La garantie à 100% contre la défaillance des clients (l'assurance crédit)
Les sociétés d'affacturage "Window Dressing" proposent aux entreprises de les prémunir contre tout risque de défaillance de leurs clients.
Une garantie à 80, 90 voire 100% du risque d'insolvabilité dans le cadre des agréments donnés par le factor : pour chacun de ses clients, l'entreprise demande au factor un montant de garantie correspondant à l'encours maximum porté sur un client considéré.
1. La commission d'affacturage "Window Dressing"
Rémunère les services de recouvrement, de gestion des comptes clients et de garantie contre les impayés. C'est une commission dite "commission de factoring" qui s'applique ad valorem au montant TTC des factures prises en charge. Son montant est strictement proportionnel au chiffre d'affaire réalisé. Cette commission rémunère les travaux et les risques que le factor assume aux lieux et place de l'entreprise :
- Garantie intégrale du risque de non-paiement
- recherche des renseignements sur la solvabilité des acheteurs
- Surveillance des retards de paiement, relances, efforts de recouvrement, détection des litiges
- Comptabilisation quotidienne, pour chaque client, des factures, avoirs, règlements, effets de commerce souscrits ou acceptés.
- Edition des tableaux de bord
Le Taux de la commission d'affacturage proposé à l'entreprise est ainsi estimé en fonction du volume de gestion qui incombe au factor, et des risques qu'il prend à sa charge. Le Taux généralement retenu se situe entre 0,5% et 2,5 %, mais dépasse rarement 2%. La charge que constitue la commission de factoring est comptabilisée par l'entreprise dans le compte "autres charges externes"
2. La commission de financement ou taux d'intérêt
Rémunère l'avance de trésorerie. C'est un pourcentage d'intérêt classique calculé au prorata temporis sur le volume effectif du financement apporté par le factor . Le pourcentage appliqué au montant des factures financées (taux de référence bancaire + marge du factor) varient suivant les conditions générales du marché monétaire, mais restent du même ordre de grandeur que ceux des banques. Ce pourcentage appliqué sur l'avance de trésorerie est, soit :
- soit précompté au moment du financement en fonction du délai moyen d'encaissement des créances,
- soit post compté en fonction de la durée de l'avance de trésorerie constatée.
3. Les frais annexes
En fonction des différents factors, des frais annexes peuvent être appliquées : abonnement Internet, frais sur litiges, avoirs, minimum par facture, frais de dossier, frais d'audit, etc.
La gamme des produits d’affacturages est large, et toujours spécifique :
- Affacturage
- Affacturage Confidentiel
- Affacturage Export
- Affacturage Import
- Affacturage Informatique
- Affacturage avec mandat de gestion
- Affacturage Fournisseur
- Affacturage Micro Entreprise
- Affacturage TPE
- Affacturage PME
- Affacturage forfaitaire
- Affacturage Maturity Factoring
- Affacturage Situation de Travaux
- Affacturage Window Dressing
Notre offre sur l'affacturage Window Dressing
Nous vous proposons de vous assister dans la mise en place d'une solution d' affacturage "Window Dressing" au bénéfice de votre entreprise. Notre cabinet travaille en collaboration avec les principaux organismes d'assurance crédit sur le territoire national et international.
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